ASSESSORIA DE INVESTIMENTOS

Renda fixa abrange títulos públicos e privados com rendimentos atrelados ao CDI, ao IPCA ou a taxas prefixadas. O trabalho da Archx começa pela análise do perfil do cliente, considerando horizonte de investimento, necessidade de liquidez e tolerância a risco de crédito, e se desdobra na seleção de emissores e prazos dentro da plataforma BTG Pactual. Cada posição é revisada mensalmente nas reuniões com o assessor responsável.

A Archx conta com mesa própria de renda variável, que acompanha o mercado em tempo real e orienta o posicionamento em ações, fundos imobiliários e outros ativos negociados em bolsa. As recomendações são construídas a partir do trabalho da nossa mesa, com apoio do time de análise do BTG Pactual, e calibradas de acordo com o momento e o perfil de cada cliente. Para carteiras com exposição relevante nessa classe, a Archx também orienta o uso de instrumentos de proteção para mitigar o risco de quedas abruptas de mercado.

A plataforma BTG Pactual distribui fundos de multimercado, renda fixa, ações, crédito privado e alternativos, incluindo estratégias de acesso restrito a investidores qualificados e profissionais. A Archx orienta a seleção com base no perfil do cliente, nos objetivos de alocação e na análise de histórico, volatilidade e coerência da estratégia de cada gestor. O acompanhamento é feito mensalmente, com revisão do encaixe de cada fundo na carteira geral.

Planos PGBL e VGBL são instrumentos de acumulação de longo prazo cujo benefício tributário depende do regime de declaração do investidor. A Archx orienta a escolha entre os modelos, a definição de aportes e a seleção das carteiras que compõem o plano, com atenção ao prazo de acumulação, à tributação na saída e à integração com o restante do portfólio.

A diversificação internacional reduz a concentração em ativos brasileiros e adiciona proteção cambial ao portfólio, especialmente relevante em momentos de volatilidade do real. A Archx auxilia na alocação em ativos fora do Brasil, além da abertura de conta e estruturação de carteiras offshore. O processo é conduzido em parceria com as áreas internacionais do BTG Pactual.